荆楚网（湖北日报网）（通讯员 李梦华）在银行，他们是客户信赖的理财经理和柜员；在社区里，他们有了新的身份——江城“义务警员”。这次“跨界”迁徙的价值不仅体现在警方给予的认可和赞扬上，更在他们成功拦截的一起真实险情事件中得到了清晰的诠释。 “我们一眼就能看出，顾客在转账时异常犹豫。这与警方能够识别出显得紧张的嫌疑人的原因是一样的。”运营总监笑着说道。正是“金融+警务”的双重视野，让他们不仅能够在社区开展宣传工作中发挥作用，还能精准打击日常业务中的风险。 大厅一场“暗战”诠释“双重视角”的真谛 10月15日，广发银行武汉后湖支行柜员小李接待了一位特殊客户，陈先生，在柜台。陈先生要求提取对方刚刚搬走的一笔2万元，一脸焦急。系统显示，他开户后的行为不正常：多次转账、小额提现、挂失、补卡……这样的“组合拳”立即引发了“专业监控”。 “他说是从朋友那里借来的，但他无法做任何相关注释。这不符合常识。”经过柜员小李和随后介入的运营总监的反复询问，客户的解释漏洞百出。他们当然启动了应急预案，内部核实风险无法排除后，毫不犹豫地拨通了反诈骗中心。最终，在警方和银行的共同努力下，将该客户逐出，该客户提取了现金，2万元资金被安全保存。后来证明，这很可能是一次被准确检测到的欺诈风险事件。 从理论到实践：让反诈骗宣传具有“穿透力” 这个成功故事是他们日常工作的一个缩影。在进行社区宣传工作时，他们不遵循脚本。当其他发言者仍在谈论“不要相信陌生人”时，他们可以指出这一点：“为什么骗子会要求你申请新卡？为什么他们要求你尝试小额现金提取？所有这些操作背后的金融逻辑是什么......” 他们不仅讲述了案件，还从金融流程的根源拆解了骗局成功的原因。这种来自一线、充满“实战性”的宣传因其独特的专业背景而无法取代“穿透力”，能够立即被观众理解并留下深刻的印象。 警方的表扬信特别赞扬他们“发挥了重要作用”。这银行团队用行动证明，安全感不仅来自于打击犯罪，更来自于在诈骗发生前，用专业知识为人们的钱包编织起一张坚实的防护网，守护着千家万户的金融安全。